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股票掛鈎投資產品乃涉及金融衍生工具的複雜投資產品。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資在該產品,除非仲介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的。閣下不應只單憑本網頁而作出投資決定。

股票掛鈎投資產品並不擔保投資取得的回報及收益。它們並不保本,投資者可能損失全部投資款項。詳情請參閱有關風險披露聲明及銷售檔。閣下在作出任何投資決定前,應閱讀及瞭解有關銷售文件以瞭解產品詳情及所涉風險,以及應謹慎考慮自己的財政狀況、投資經驗及目標,並於有需要時諮詢獨立專業顧問意見。

甚麼是股票掛鈎投資?

股票掛鈎投資(ELI)是涉及金融衍生工具的非上巿結構性投資產品,其投資回報取決於投資掛鈎股票的表現。有些發行商會在其ELI產品加上額外特點,有機會影響ELI的潛在收益或潛在虧損。

客戶可根據個人理財需要,自由選擇掛鈎單一或一籃子港股或美股,並可選擇合適的投資期、行使價及氣墊價等,建立個人化投資組合,以賺取更高潛在回報。

產品特色

較高潛在回報
特定情況下,ELI的回報取決於掛鈎資產的價值變化,與傳統的定期存款相比,投資者可能會獲取更高的潛在收益。
靈活投資期
投資期由2個月至11個月不等。
投資金額及多種貨幣選擇
最低投資額:港幣100,000元起。
投資貨幣:港元、人民幣、美元等多種主要貨幣。
多種掛鈎股票選擇
投資者可選擇與單一股票或一籃子股票掛鈎,涵蓋香港、美國兩大股票市場,達至多元化組別的股票投資選擇。
設有氣墊機制
股票掛鈎投資可加入氣墊機制,並根據生效事件決定以於屆滿時實物或以現金結算。
參考資產的生效價 (或氣墊價) 為其初始現貨價的一定百分比,一般會低於行使價。
設有可贖回機制
可贖回股票掛鈎投資設有自動贖回條件,符合自動贖回條件時,相關股票掛鈎投資將會被提早贖回,投資者或會早於原定屆滿日期收取全數投資金額的現金款項,以及任何累計潛在現金紅利金額。
Callable feature
大多數股票掛鈎投資並非保本。但部分股票掛鈎投資無論掛鈎股票表現如何,可於在到期時全保本或部分保本,投資者可以調節保本程度以獲取更高潛在回報,切合個人投資目標。

產品類型

我們提供兩種ELI選擇,適合不同投資目標的客戶。

可贖回機制
什麼是可贖回機制?
氣墊機制
什麼是氣墊機制?
觸碰失效機制
什麼是觸碰失效機制?
到期時保本
什麼是到期時保本?
可贖回股票掛鈎投資
可贖回股票掛鈎投資
可贖回股票掛鈎投資 –
定期提供固定潛在現金紅利
潛在表現回報股票掛鈎投資
潛在表現回報股票掛鈎投資
潛在表現回報股票掛鈎投資 –
到期時提供浮動潛在現金回報
Callable ELI
Callable ELI
觸碰失效表現股票掛鈎投資 –
到期時提供浮動潛在現金回報

* 個別發行商設有下限價,當表現最差資產於指定計算結束日期的收市價低於下限價,該計算期的潛在現金紅利將不獲派發。
** 累計潛在現金紅利金額從觀察期開始日期(不包括該日)起至贖回日(包括該日)按比例計算。
# 屆滿時生效機制條件以發行人的發售文件為準。
以上範例皆為假設例子。有關產品實際條款,包括但不限於,利率、投資年期及產品特點等,請參閱相關銷售文件條款。此等範例並不構成銀行就有關產品及匯率作出任何可能出現的走勢所作的任何聲明或保證,他們並未反映所有可能出現的盈虧結果及描述所有可能影響最終產品收益的因素。以上範例僅供參考,請不要依賴該等範例作為你作出任何投資決定的依據。

模擬場景收益

屆滿時氣墊機制的潛在表現回報股票掛鈎投資作例子。

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價等於或高於初始現貨價:

圖表

star 你將於屆滿日收取 全數投資金額潛在表現回報^的現金款項

^潛在表現回報為以下的較高者:
(i) 下限利率;及
(ii) 按以下公式計算的比率:

( 於屆滿日表現最差資產的收市價 -1 ) X 參與率
於屆滿日表現最差資產的初始現貨價

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價低於初始現貨價,則視乎於收市價是否低於生效價(氣墊價)。

如收市價高於生效價:

圖表

star 你將於結算日收取全數投資金額

如收市價等於或低於生效價:

圖表

star你將於結算日收取實物結算額:即以實物方式按行使價交付表現最差股票 + 以現金方式交付任何零碎股票。

star根據最後股票價格,股票市值可能低於你的投資金額。

star在極端情況下,當收市價跌至零時發行商無力償還等情況,實物結算額或實物結算額的現金等值可能毫無價值,而你可能會損失最初投資款項的100%

以設有屆滿時生效機制定期固定紅利*的每日可贖回股票掛鈎投資作例子。

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價等於或高於行使價:

掛鈎股票股價窄幅上落

star你將於每個計算期的付款日收取固定現金紅利金額*; 及

star將於結算日收取全數投資金額

於屆滿日或之前,如表現最差的掛鈎股票收市價等於或高於自動贖回價,將觸發自動贖回機制,發行商提前贖回ELI。

掛鈎股票股價大幅上升

star你將於贖回日前的每個計算期的付款日收取固定現金紅利金額*;及

star你將於結算日收取全數投資金額任何累計潛在現金紅利金額**。

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價低於行使價,則視乎於收市價是否低於生效價(氣墊價)

如收市價高於生效價#:

掛鈎股票股價大幅下跌

star你將於每個計算期的付款日收取固定現金紅利金額*; 及

star將於結算日收取全數投資金額

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價低於行使價,則視乎於收市價是否低於生效價(氣墊價)

如收市價等於或低於生效價#,便觸發生效事件(即「氣墊機制」):

chart

star你將於每個計算期的付款日期收取固定現金紅利金額* ; 及

star你將於結算日收取實物結算額:即以實物方式按行使價交付表現最差股票 + 以現金方式交付任何零碎股票。

star根據最後股票價格,股票市值可能低於你的投資金額。

chart

star在極端情況下,當收市價跌至零時發行商無力償還等情況,實物結算額或實物結算額的現金等值可能毫無價值,而你可能會損失最初投資款項的100%

 

* 個別發行商設有下限價,當表現最差資產於指定計算結束日期的收市價低於下限價,該計算期的潛在現金紅利將不獲派發。
** 累計潛在現金紅利金額從觀察期開始日期(不包括該日)起至贖回日(包括該日)按比例計算。
# 屆滿時生效機制條件以發行人的發售文件為準。

以上範例皆為假設例子。有關產品實際條款,包括但不限於,利率、投資年期及產品特點等,請參閱相關銷售文件條款。此等範例並不構成銀行就有關產品及匯率作出任何可能出現的走勢所作的任何聲明或保證,他們並未反映所有可能出現的盈虧結果及描述所有可能影響最終產品收益的因素。以上範例僅供參考,請不要依賴該等範例作為你作出任何投資決定的依據。

熱門掛鈎股票

以下為指定發售期^內由本行已發售的股票掛鈎投資中的熱門#掛鈎港股和美股


熱門掛鈎港股

股票名稱 股票編號 參考固定現金派息率可達*
匯豐控股有限公司 0005.HK 8.70% p.a.
騰訊控股有限公司 0700.HK 16.45% p.a.
友邦保險控股有限公司 1299.HK 17.73% p.a.
中國平安保險(集團)股份有限公司 2318.HK 22.83% p.a.
中國人壽保險股份有限公司 2628.HK 20.65% p.a.
盈富基金 2800.HK 10.05% p.a.
美團點評 3690.HK 28.06% p.a.
招商銀行股份有限公司 3968.HK 22.22% p.a.
京東集團股份有限公司 9618.HK 27.62% p.a.
阿里巴巴集團控股有限公司 9988.HK 18.58% p.a.

熱門掛鈎美股

股票名稱 股票編號 參考固定現金派息率可達*
蘋果公司 AAPL 11.82% p.a.
亞馬遜公司 AMZN 17.12% p.a.
Alphabet公司 GOOGL 15.51% p.a.
英特爾 INTC 22.35% p.a.
微軟公司 MSFT 12.58% p.a.
特斯拉公司 TSLA 30.97% p.a.
^最後更新及報價日期: 05/04/2024
發售期: 01/03/2024 至 31/03/2024

股票掛鈎投資並非一般定期存款或其代替品,故不擔保投資取得的回報及收益,並不受香港的存款保障計劃所保障。
以上資料根據上述發行期中信銀行(國際)股票掛鈎投資產品銷售數據而得出。

*固定現金派息率為年利率,於報價日期根據貨幣(港幣),投資年期(6個月),行使價(95%)及自動贖回價(110%)而設定及計算,並只供參考。

#熱門掛鈎股票為上述發售期內於中信銀行(國際)所發售的股票掛鈎投資產品中作為掛鈎股票最多次數的港股及美股,並以股票編號順序排列於上表。以上資料均為過往銷售紀錄,僅供參考之用,該等資料並不擬就股票掛鈎投資產品提供意見,亦不應該被視為購買或出售任何證券的建議。如您欲獲得有關產品的最新資訊請向本行客戶主任查詢,客戶需在認購有關產品前進行合適性評估。

常見問題

大多數ELI並非保本,但部分ELI可於在到期時全保本或部分保本。
請留意,你的全部投資都可能處於風險中,請務必做好準備承擔全部財務責任。
ELI是結構性投資產品,並不保本及不受香港的存款保障計劃所保障。
根據掛鈎資產,非保本ELI的風險程度為4或5級,而提供全保本或部分保本的ELI或有更低的風險程度。
最低投資金額為港幣100,000元或其他等值貨幣。
你可選擇港元、人民幣、美元等多種主要貨幣。
ELI之任何現金付款的結算貨幣通常將你的投資貨幣相同。
在本行認購的ELI投資期限為2至11個月。
不是所有港股及美股都可以掛鈎ELI,可供選擇的掛鈎股票列表會由本行和發行商作定期檢討及按需要將予修訂,詳情請致電相關客戶經理或親臨就近分行查詢。
視乎發行人要約文件,ELI最多可掛鈎四隻同一市場的指定股票。
港股ELI的認購服務時間為:
星期一至五之交易日由上午9時至下午2時30分 (香港時間) (香港公眾假期、半日交易或市場中斷日除外) 。

美股ELI的認購服務時間為:
星期一至五之交易日由上午9時至下午4時45分 (香港時間) (香港及美國公眾假期、半日交易或市場中斷日除外)。

*實際服務時間須視乎個別分行當日情況。逾時認購均不獲本行及發行商接受。
美股ELI只接受個人客戶認購,於認購美股ELI之前,你須持有一份已簽署及有效的美國國稅局W-8BEN 表格紀錄。
ELI暫時只接受於分行辦理。如有興趣,你可以致電相關客戶經理或親臨就近分行查詢。
請參閱本行之《投資產品服務收費》或向客戶經理查詢。
你可以於上述服務時間致電相關客戶經理或親臨就近分行查詢。

有意了解更多?

有意了解更多關於ELI,請親臨分行查詢或致電服務熱線2287 6788。

 

投資客戶尊享優惠

我們提供全面的投資產品,助你把握投資良機,實現目標,
更可享豐富投資優惠。

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有關股票掛鈎投資之風險披露聲明

  • 股票掛鈎投資乃涉及金融衍生工具的結構性產品及複雜投資產品,閣下應就該產品謹慎行事。
  • 股票掛鈎投資並非一般定期存款或其代替品,故不擔保投資取得的回報及收益,並不受香港的存款保障計劃所保障。
  • 股票掛鈎投資並不保本及無以發行人的任何資產或任何抵押品作為抵押。在最壞的情況下,閣下可能損失全部投資款項。
  • 最高的潛在回報可能是有限的。閣下有可能在股票掛鈎投資的整個原定期内不獲派付任何潛在現金紅利金額。閣下可能於結算時以實物交付方式收取參考資產。
  • 投資於本產品有別於直接投資於參考資產。於投資期內,閣下對參考資產無任何權利。參考資產的市價變動,未必會導致產品的市值及/或潛在分派,出現相應變動。
  • 投資於股票掛鈎投資時,閣下將承擔發行機構及/或擔保人(如有)的信貸風險。閣下將依賴發行機構及/或擔保人(視情況而定)而非任何其他人的信譽。倘若發行機構及/或擔保人因破產或未能履行其就此產品之責任,投資者可能會損失投資在此產品的全部資本。
  • 股票掛鈎投資涉及風險,包括但不限於再投資風險、提早終止的風險、有限度的莊家活動、利益衝突、市場風險、流動性風險、貨幣/匯率風險和有關人民幣的風險。
  • 股票掛鈎投資價格或價值可升可跌,甚至變成毫無價值。該產品的認購、買賣未必會賺取利潤,反而可能會招致虧損。以往所取得的投資回報並不代表未來的收益表現。
  • 如股票掛鈎投資掛鈎美國股票, 投資者亦需注意相關風險,例如有關交易日及時段差異的風險及可能對閣下的影響,美國稅務風險及若干資料可能僅會以英文提供。
  • 閣下在作出任何投資決定前,應閱讀及瞭解有關銷售文件以瞭解產品詳情及所涉風險,以及應謹慎考慮自己的財政狀況、投資經驗及目標,並於有需要時諮詢獨立專業顧問意見。
  • 股票掛鈎投資並不受香港投資者賠償基金所保障。
  • 獲證監會認可不等如對該產品作出推介或認許,亦不是對該產品的商業利弊或表現作出保證。
  • 提供有限度的莊家活動安排,假如閣下於屆滿前出售閣下的股票掛鈎投資,閣下可能蒙受虧損: 股票掛鈎投資乃為持有至結算日期而設計。假如閣下嘗試於屆滿前出售閣下的股票掛鈎投資,閣下就股票掛鈎投資所收取的款項可能遠低於閣下原有的投資金額。
  • 產品的發行商及其聯屬公司所擔當的不同角色,可能會引致潛在及實際的利益衝突,或有損產品對閣下的利益。

此網頁本身並不構成中信銀行(國際)有限公司(「本行」)親自或經由代表向任何人發出的購買、出售或獲得或投資任何投資產品的要約或邀請。你不應只單憑本網頁而作出投資決定。
中信銀行(國際)有限公司是根據銀行業條例之認可機構,亦受香港金融管理局規管。
此網頁並未經香港證券及期貨事務監察委員會或其他監管機構審閱。

什麼是可贖回機制?

於屆滿日或之前,如表現最差的掛鈎股票收市價等於或高於自動贖回價,將觸發自動贖回機制,發行商提前贖回ELI。

star你將於贖回日前的每個計算期的付款日收取固定現金紅利金額*;

star你將於結算日收取全數投資金額任何累計潛在現金紅利金額**。

什麼是氣墊機制?

於屆滿日期,如表現最差的掛鈎股票收市價低於行使價,則視乎於收市價是否低於生效價(氣墊價)

如收市價高於生效價# ,不會觸發生效事件(即「氣墊機制」) 。

star你將於每個計算期的付款日收取固定現金紅利金額*;

star你將於結算日收取全數投資金額

如收市價等於或低於生效價#,便觸發生效事件(即「氣墊機制」)。

star你將於每個計算期的付款日期收取 固定現金紅利金額* ;

star你將於結算日收取實物結算額:即以實物方式按行使價交付表現最差股票 + 以現金方式交付任何零碎股票。

star根據最後股票價格,股票市值可能低於你的投資金額。

star在極端情況下,當收市價跌至零時或發行商無力償還等情況,實物結算額或實物結算額的現金等值可能毫無價值,而你可能會損失最初投資款項的100%

什麼是觸碰失效機制?

觸碰失效機制有兩類, 一) 上行觸碰失效機制二)下行觸碰失效機制

一) 上行觸碰失效機制
於屆滿日或之前,如表現最差的掛鈎股票收市價高於上行觸碰失效定界,將觸發上行觸碰失效機制,到期時的現金分派款額將會固定

star你將於結算日收取固定現金分派款額*;

star你將於結算日收取全數投資金額

二)下行觸碰失效機制
於屆滿日或之前,如表現最差的掛鈎股票收市價高於下行觸碰失效定界,將觸發下行觸碰失效機制,到期時的現金分派款額將會固定

star你將於結算日收取固定現金分派款額*;

star你將於結算日收取全數投資金額

什麼是到期時保本?

部分股票掛鈎投資無論掛鈎股票表現如何,可於在到期時全保本或部分保本,投資者可以調節保本程度以獲取更高潛在回報,切合個人投資目標。