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股票挂鈎投资产品乃涉及金融衍生工具的複杂投资产品。投资决定是由阁下自行作出的,但阁下不应投资在该产品,除非仲介人于销售该产品时已向阁下解释经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,该产品是适合阁下的。阁下不应只单凭本网页而作出投资决定。

股票挂鈎投资产品并不担保投资取得的回报及收益。它们并不保本,投资者可能损失全部投资款项。详情请参阅有关风险披露声明及销售档。阁下在作出任何投资决定前,应阅读及瞭解有关销售文件以瞭解产品详情及所涉风险,以及应谨慎考虑自己的财政状况、投资经验及目标,并于有需要时谘询独立专业顾问意见。

甚麽是股票挂鈎投资?

股票挂鈎投资(ELI)是涉及金融衍生工具的非上巿结构性投资产品,其投资回报取决于投资挂鈎股票的表现。有些发行商会在其ELI产品加上额外特点,有机会影响ELI的潜在收益或潜在亏损。

客户可根据个人理财需要,自由选择挂鈎单一或一篮子港股或美股,并可选择合适的投资期、行使价及气垫价等,建立个人化投资组合,以赚取更高潜在回报。

产品特色

较高潜在回报
特定情况下,ELI的回报取决于挂鈎资产的价值变化,与传统的定期存款相比,投资者可能会获取更高的潜在收益。
灵活投资期
投资期由2个月至11个月不等。
投资金额及多种货币选择
最低投资额:港币100,000元起。
投资货币:港元、人民币、美元等多种主要货币。
多种挂鈎股票选择
投资者可选择与单一股票或一篮子股票挂鈎,涵盖香港、美国两大股票市场,达至多元化组别的股票投资选择。
设有气垫机制
股票挂鈎投资可加入气垫机制,并根据生效事件决定以于届满时实物或以现金结算。
参考资产的生效价 (或气垫价) 为其初始现货价的一定百分比,一般会低于行使价。
设有可赎回机制
可赎回股票挂鈎投资设有自动赎回条件,符合自动赎回条件时,相关股票挂鈎投资将会被提早赎回,投资者或会早于原定届满日期收取全数投资金额的现金款项,以及任何累计潜在现金红利金额。
Callable feature
大多数股票挂钩投资并非保本。但部分股票挂钩投资无论挂钩股票表现如何,可于在到期时全保本或部分保本,投资者可以调节保本程度以获取更高潜在回报,切合个人投资目标。

产品类型

我们提供两种ELI选择,适合不同投资目标的客户。

可赎回机制
什么是可赎回机制?
气垫机制
什么是气垫机制?
触碰失效机制
什么是触碰失效机制?
到期时保本
什么是到期时保本?
可赎回股票挂钩投资
可赎回股票挂钩投资
可赎回股票挂钩投资 –
定期提供固定潜在现金红利
潜在表现回报股票挂鈎投资
潜在表现回报股票挂鈎投资
潜在表现回报股票挂鈎投资 –
到期时提供浮动潜在现金回报
Callable ELI
Callable ELI
触碰失效表现股票挂钩投资 –
到期时提供浮动潜在现金回报

* 个别发行商设有下限价,当表现最差资产于指定计算结束日期的收市价低于下限价,该计算期的潜在现金红利将不获派发。
** 累计潜在现金红利金额从观察期开始日期(不包括该日)起至赎回日(包括该日)按比例计算。
# 届满时生效机制条件以发行人的发售文件为准。
以上范例皆为假设例子。有关产品实际条款,包括但不限于,利率、投资年期及产品特点等,请参阅相关销售文件条款。此等范例并不构成银行就有关产品及汇率作出任何可能出现的走势所作的任何声明或保证,他们并未反映所有可能出现的盈亏结果及描述所有可能影响最终产品收益的因素。以上范例仅供参考,请不要依赖该等范例作为你作出任何投资决定的依据。

模拟场景收益

届满时气垫机制的潜在表现回报股票挂鈎投资作例子。

于届满日期,如表现最差的挂鈎股票收市价等于或高于初始现货价:

图表

star 你将于届满日收取 全数投资金额潜在表现回报^的现金款项

^潜在表现回报为以下的较高者:
(i) 下限利率;及
(ii) 按以下公式计算的比率:

( 于届满日表现最差资产的收市价 -1 ) X 参与率
于届满日表现最差资产的初始现货价

于届满日期,如表现最差的挂鈎股票收市价低于初始现货价,则视乎于收市价是否低于生效价(气垫价)。

如收市价高于生效价:

图表

star 你将于结算日收取全数投资金额

如收市价等于或低于生效价:

图表

star你将于结算日收取实物结算额:即以实物方式按行使价交付表现最差股票 + 以现金方式交付任何零碎股票。

star根据最后股票价格,股票市值可能低于你的投资金额。

star在极端情况下,当收市价跌至零时发行商无力偿还等情况,实物结算额或实物结算额的现金等值可能毫无价值,而你可能会损失最初投资款项的100%

以设有届满时生效机制定期固定红利*的每日可赎回股票挂鈎投资作例子。

于届满日期,如表现最差的挂鈎股票收市价等于或高于行使价:

挂鈎股票股价窄幅上落

star你将于每个计算期的付款日收取固定现金红利金额*; 及

star将于结算日收取全数投资金额

于届满日或之前,如表现最差的挂鈎股票收市价等于或高于自动赎回价,将触发自动赎回机制,发行商提前赎回ELI。

挂鈎股票股价大幅上升

star你将于赎回日前的每个计算期的付款日收取固定现金红利金额*;及

star你将于结算日收取全数投资金额任何累计潜在现金红利金额**。

于届满日期,如表现最差的挂鈎股票收市价低于行使价,则视乎于收市价是否低于生效价(气垫价)

如收市价高于生效价#:

挂鈎股票股价大幅下跌

star你将于每个计算期的付款日收取固定现金红利金额*; 及

star将于结算日收取全数投资金额

于届满日期,如表现最差的挂鈎股票收市价低于行使价,则视乎于收市价是否低于生效价(气垫价)

如收市价等于或低于生效价#,便触发生效事件(即「气垫机制」):

chart

star你将于每个计算期的付款日期收取固定现金红利金额* ; 及

star你将于结算日收取实物结算额:即以实物方式按行使价交付表现最差股票 + 以现金方式交付任何零碎股票。

star根据最后股票价格,股票市值可能低于你的投资金额。

chart

star在极端情况下,当收市价跌至零时发行商无力偿还等情况,实物结算额或实物结算额的现金等值可能毫无价值,而你可能会损失最初投资款项的100%

 

* 个别发行商设有下限价,当表现最差资产于指定计算结束日期的收市价低于下限价,该计算期的潜在现金红利将不获派发。
** 累计潜在现金红利金额从观察期开始日期(不包括该日)起至赎回日(包括该日)按比例计算。
# 届满时生效机制条件以发行人的发售文件为准。

以上范例皆为假设例子。有关产品实际条款,包括但不限于,利率、投资年期及产品特点等,请参阅相关销售文件条款。此等范例并不构成银行就有关产品及汇率作出任何可能出现的走势所作的任何声明或保证,他们并未反映所有可能出现的盈亏结果及描述所有可能影响最终产品收益的因素。以上范例仅供参考,请不要依赖该等范例作为你作出任何投资决定的依据。

热门挂鈎股票

以下为指定发售期^内由本行已发售的股票挂鈎投资中的热门#挂鈎港股和美股


热门挂鈎港股

股票名称 股票编号 参考固定现金派息率可达*
汇丰控股有限公司 0005.HK 10.37% p.a.
腾讯控股有限公司 0700.HK 20.72% p.a.
中国建设银行股份有限公司 0939.HK 14.34% p.a.
快手 1024.HK 36.43% p.a.
友邦保险控股有限公司 1299.HK 18.24% p.a.
中国平安保险(集团)股份有限公司 2318.HK 26.36% p.a.
舜宇光学科技(集团)有限公司 2382.HK 32.54% p.a.
盈富基金 2800.HK 12.33% p.a.
美团点评 3690.HK 34.46% p.a.
小鹏汽车有限公司 9868.HK 49.73% p.a.

热门挂鈎美股

股票名称 股票编号 参考固定现金派息率可达*
苹果公司 AAPL 9.24% p.a.
超微半导体公司 AMD 25.3% p.a.
微软公司 MSFT 10.17% p.a.
辉达 NVDA 25.85% p.a.
特斯拉公司 TSLA 26.73% p.a.
^最後更新及报价日期: 07/02/2024
发售期: 01/01/2024 至 31/01/2024

股票挂鈎投资并非一般定期存款或其代替品,故不担保投资取得的回报及收益,并不受香港的存款保障计划所保障。
以上资料根据上述发行期中信银行(国际)股票挂鈎投资产品销售数据而得出。

*固定现金派息率为年利率,於报价日期根据货币(港币),投资年期(6个月),行使价(95%)及自动赎回价(110%)而设定及计算,并只供参考。

#热门挂钩股票为上述发售期内于中信银行(国际)所发售的股票挂钩投资产品中作为挂钩股票最多次数的港股及美股,并以股票编号顺序排列于上表。以上资料均为过往销售纪录,仅供参考之用,该等资料并不拟就股票挂钩投资产品提供意见,亦不应该被视为购买或出售任何证券的建议。如您欲获得有关产品的最新资讯请向本行客户主任查询,客户需在认购有关产品前进行合适性评估。

常见问题

大多数ELI并非保本,但部分ELI可于在到期时全保本或部分保本。
请留意,你的全部投资都可能处于风险中,请务必做好准备承担全部财务责任。
ELI是结构性投资产品,并不保本及不受香港的存款保障计划所保障。
根据挂钩资产,非保本ELI的风险程度为4或5级,而提供全保本或部分保本的ELI或有更低的风险程度。
最低投资金额为港币100,000元或其他等值货币。
你可选择港元、人民币、美元等多种主要货币。
ELI之任何现金付款的结算货币通常将你的投资货币相同。
在本行认购的ELI投资期限为2至11个月。
不是所有港股及美股都可以挂鈎ELI,可供选择的挂鈎股票列表会由本行和发行商作定期检讨及按需要将予修订,详情请致电相关客户经理或亲临就近分行查询。
视乎发行人要约文件,ELI最多可挂钩四只同一市场的指定股票。
港股ELI的认购服务时间为:
星期一至五之交易日由上午9时至下午2时30分 (香港时间) (香港公众假期、半日交易或市场中断日除外) 。

美股ELI的认购服务时间为:
星期一至五之交易日由上午9时至下午4时45分 (香港时间) (香港及美国公众假期、半日交易或市场中断日除外)。

*实际服务时间须视乎个别分行当日情况。逾时认购均不获本行及发行商接受。
美股ELI只接受个人客户认购,于认购美股ELI之前,你须持有一份已签署及有效的美国国税局W-8BEN 表格纪录。
ELI暂时只接受于分行办理。如有兴趣,你可以致电相关客户经理或亲临就近分行查询。
请参阅本行之《投资产品服务收费》或向客户经理查询。
你可以于上述服务时间致电相关客户经理或亲临就近分行查询。

有意了解更多?

有意了解更多关于ELI,请亲临分行查询或致电服务热线2287 6788。

 

投资客户尊享优惠

我们提供全面的投资产品,助你把握投资良机,实现目标,
更可享丰富投资优惠。

了解更多

 

有关股票挂鈎投资之风险披露声明

  • 股票挂鈎投资乃涉及金融衍生工具的结构性产品及複杂投资产品,阁下应就该产品谨慎行事。
  • 股票挂鈎投资并非一般定期存款或其代替品,故不担保投资取得的回报及收益,并不受香港的存款保障计划所保障。
  • 股票挂鈎投资并不保本及无以发行人的任何资产或任何抵押品作为抵押。在最坏的情况下,阁下可能损失全部投资款项。
  • 最高的潜在回报可能是有限的。阁下有可能在股票挂鈎投资的整个原定期内不获派付任何潜在现金红利金额。阁下可能于结算时以实物交付方式收取参考资产。
  • 投资于本产品有别于直接投资于参考资产。于投资期内,阁下对参考资产无任何权利。参考资产的市价变动,未必会导致产品的市值及/或潜在分派,出现相应变动。
  • 投资于股票挂鈎投资时,阁下将承担发行机构及/或担保人(如有)的信贷风险。阁下将依赖发行机构及/或担保人(视情况而定)而非任何其他人的信誉。倘若发行机构及/或担保人因破产或未能履行其就此产品之责任,投资者可能会损失投资在此产品的全部资本。
  • 股票挂鈎投资涉及风险,包括但不限于再投资风险、提早终止的风险、有限度的庄家活动、利益冲突、市场风险、流动性风险、货币/汇率风险和有关人民币的风险。
  • 股票挂鈎投资价格或价值可升可跌,甚至变成毫无价值。该产品的认购、买卖未必会赚取利润,反而可能会招致亏损。以往所取得的投资回报并不代表未来的收益表现。
  • 如股票挂鈎投资挂鈎美国股票, 投资者亦需注意相关风险,例如有关交易日及时段差异的风险及可能对阁下的影响,美国税务风险及若干资料可能仅会以英文提供。
  • 阁下在作出任何投资决定前,应阅读及瞭解有关销售文件以瞭解产品详情及所涉风险,以及应谨慎考虑自己的财政状况、投资经验及目标,并于有需要时谘询独立专业顾问意见。
  • 股票挂鈎投资并不受香港投资者赔偿基金所保障。
  • 获证监会认可不等如对该产品作出推介或认许,亦不是对该产品的商业利弊或表现作出保证。
  • 提供有限度的庄家活动安排,假如阁下于届满前出售阁下的股票挂鈎投资,阁下可能蒙受亏损: 股票挂鈎投资乃为持有至结算日期而设计。假如阁下尝试于届满前出售阁下的股票挂鈎投资,阁下就股票挂鈎投资所收取的款项可能远低于阁下原有的投资金额。
  • 产品的发行商及其联属公司所担当的不同角色,可能会引致潜在及实际的利益冲突,或有损产品对阁下的利益。

此网页本身并不构成中信银行(国际)有限公司(「本行」)亲自或经由代表向任何人发出的购买、出售或获得或投资任何投资产品的要约或邀请。你不应只单凭本网页而作出投资决定。
中信银行(国际)有限公司是根据银行业条例之认可机构,亦受香港金融管理局规管。
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什么是可赎回机制?

于届满日或之前,如表现最差的挂钩股票收市价等于或高于自动赎回价,将触发自动赎回机制,发行商提前赎回ELI。

star你将于赎回日前的每个计算期的付款日收取固定现金红利金额*;

star你将于结算日收取全数投资金额任何累计潜在现金红利金额**。

什么是气垫机制?

于届满日期,如表现最差的挂钩股票收市价低于行使价,则视乎于收市价是否低于生效价(气垫价)

如收市价高于生效价# ,不会触发生效事件(即「气垫机制」) 。

star你将于每个计算期的付款日收取固定现金红利金额*;

star你将于结算日收取全数投资金额

如收市价等于或低于生效价#,便触发生效事件(即「气垫机制」)。

star你将于每个计算期的付款日期收取 固定现金红利金额* ;

star你将于结算日收取实物结算额:即以实物方式按行使价交付表现最差股票 + 以现金方式交付任何零碎股票。

star根据最后股票价格,股票市值可能低于你的投资金额。

star在极端情况下,当收市价跌至零时或发行商无力偿还等情况,实物结算额或实物结算额的现金等值可能毫无价值,而你可能会损失最初投资款项的100%

什么是触碰失效机制?

触碰失效机制有两类, 一) 上行触碰失效机制二)下行触碰失效机制

一) 上行触碰失效机制
于届满日或之前,如表现最差的挂钩股票收市价高于上行触碰失效定界,将触发上行触碰失效机制,到期时的现金分派款额将会固定

star你将于结算日收取固定现金分派款额*;

star你将于结算日收取全数投资金额

二)下行触碰失效机制
于届满日或之前,如表现最差的挂钩股票收市价高于下行触碰失效定界,将触发下行触碰失效机制,到期时的现金分派款额将会固定

star你将于结算日收取固定现金分派款额*;

star你将于结算日收取全数投资金额

什么是到期时保本?

部分股票挂钩投资无论挂钩股票表现如何,可于在到期时全保本或部分保本,投资者可以调节保本程度以获取更高潜在回报,切合个人投资目标。