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证券交易服务指南及常见问题

  • 证券交易服务一般资讯
  • 香港证券交易服务
  • 中华通证券交易服务
  • 美国证券交易服务
  • EIPO

证券交易服务一般资讯

  1. 网上理财 / 流动理财证券交易步骤
  1. 登入中信银行国际网上理财/流动理财
  2. 选择证券交易(须进行双重认证) > 选择证券交易市场(香港证券交易 / 中国A股交易 / 美国证券交易)
  3. 输入买卖交易指示内容 > 按递交键
  4. 核实交易指示内容无误 > 按确定键
  5. 系统接纳交易指示后,会显示交易编号(你可于「交易情况 / 更改交易指示」查询有关交易状态资料)
  1. 我需要提供什么资料作买卖指令?

当阁下登入后,可以在交易页面页进行买卖,请参照以下步骤:

  1. 输入适当的证券编号或代号(如果阁下不知道证券编号或代号,请按「查询编号」进行查询。)
  2. 在「股数」栏输入阁下想买入或卖出的股数。
  3. 输入「限定价格」(如适用)
  4. 选择「有效日期」(如适用)。
  5. 按「递交」按钮预览阁下所输入的指令或按「清除」按钮清除所有以选择之项目及重新开始。
  6. 按「确定」进行阁下的交易指令。

交易确认随后便会显示,以确定此交易指令已被接受并进行处理。此时,阁下亦会收到一个交易编号。

  1. 当我买卖证券时,中信银行(国际)何时会于我的账户内扣除我已购入之证券款项 ?

当本行确认处理买盘指示后,有关之买货金额将会被冻结。本行会于结算日于阁下之账户内扣除已认购之证券款项。阁下已购入之证券于交易日及结算日中间之时段仍然于阁下之账户内享有利息。

  1. 我可如何透过网上理财查询证劵交易之购买力?

请于交易页面,选择适当的户口,再按「户口可供交易的总结余」,各货币之可供交易的总结余即一目了然。

  1. 我如何确定我的交易指令已透过互联网传到中信银行(国际),并且已经得到处理?

阁下会立即在网上收到一个交易编号,这表示本行已收到阁下的指令。阁下需按「交易状况」检阅阁下的买卖指令状况,查看阁下指令是否经已执行。

买卖状况的类别包括执行中、已挂牌、全数成交、部份成交、已过期指令及交易被拒绝。

  • 待处理 - 交易指示待本行处理。
  • 执行中 - 交易指示处理中。
  • 已挂牌 - 待完成交易指示。
  • 全数成交 - 交易指示全数被执行。
  • 部份成交 - 交易指示部份被执行。
  • 已过期指令 - 交易指示还未执行因已过了原有之指定时间。
  • 交易被拒绝 - 交易指示因特定原因被拒绝。
  1. 我可如何查询交易状况或成盘结果?

你只须在证券交易版面(须进行双重认证),再进入「交易情况 / 更改交易指示」版面,便可查询交易状况或成盘结果。你亦可选择接收电邮/短讯以获通知成盘结果。

  1. 我如果想更改正在处理中或其他的指令,我可以怎样做?

在证券交易版面(须进行双重认证)

  1. 按「交易情况 / 更改交易指示」。
  2. 在选定之交易指示列选择「更改」,画面上便会随后出现「更改买卖指令」版面。
  3. 于所需的栏目内输入更改的指令。此时现有指令详情会列在画面的左方,使比较起来更为方便。
  4. 交易确认随后便会显示,以确定此交易指令当中的更改已被接收,并进行处理。在这里,阁下可进入「交易状况」连结查核阁下的指令状况。

请注意:本行将尽最大努力迅速地将取消交易指示递交至各个交易市场。任何全数取消,未完成交易或部份成交之更改交易指示,并不能保证完全执行,基于原有的交易指示或已部份或全部被执行。更改交易指示或取消交易指示将视乎市场情况及原有的交易指示之执行情况而定。

  1. 如果我想取消正在处理中或已部份成交的指令,我可以怎样做?

在证券交易版面(须进行双重认证)

  1. 按「交易情况/更改交易指示」。
  2. 在选定之交易指示列选择「取消」,画面上便会随后出现「取消交易指示」版面。
  3. 按「取消交易」键以确定进行取消指令的步骤。
  4. 如果阁下选择取消了一张不当的指令或阁下原本并不想取消的指令,请按「取消」键。如果当中发生错误,此时版面会显示详情。
  5. 交易确认随后便会显示,以确定此交易指令已被接收,并进行处理。在这里,阁下可再按入「交易状况」查核阁下的指令状况。

阁下可取消仍未成交的证券买卖指令。只须到「交易状况」版面然后按「取消」,阁下便可取消指令。请注意客户所提交的取消指令本行将尽最大努力迅速地将取消交易指示递交至各个交易市场。任何全数取消,未完成交易或部份成交之更改交易指示,并不能保证完全执行,基于原有的交易指示或已部份或全部被执行。

  1. 如果我的买卖指令在有效日期收市前仍未被执行将会怎样处理?

在有效日期收市后,所有未能配对的买卖盘将被删除。如阁下想将指令于下一个工作天执行,阁下须在收市后重新输入指令。

  1. 未成交的交易指示被取消时,交易状况及结余会有什么变化?

被取消之交易所涉及的「待执行指令所预留现金」会拨回至「买货可使用结余」。

  1. 未成交的交易指示到期时,交易状况及结余会有什么变化?

于有效日期收市以后,此类交易指示会于「交易状况」显示为「已过期指令」,其涉及的「待执行指令所预留现金」会拨回至「买货可使用结余」。

  1. 在户口概览中,证券之「平均成本」是什么?

「平均成本」是根据本行所知的以加权平均买入价及收费计算,所显示之金额只供参考之用。

如阁下持有于2015年2月27日或之前买入的美国证券,有关持货的加权平均成本会按2015年2月27日之收市价计算。

  1. 证券交易服务是否设有交易限额?

是。现时每笔证券交易的交易限额为等值港币$5,000,000。

  1. 我会收到哪些种类的账户结单?

如果账户内当日有交易纪录,阁下便会收到日结单。月结单亦会于每月的首七天内寄给阁下。阁下可于月结单上看到阁下在过去一个月内所进行的交易纪录,以及阁下账户内持有的证券。再者,阁下亦可于网上翻阅阁下的账户资料。

  1. 我如果想复印我的每月或每日的结单,我可以怎样做?

阁下可提出要求取得复印的结单。阁下可致电本行的证券服务专线向本行之产品专员指出要求,此服务需额外收费。

  1. 我可如何取得进一步协助?

你可亲临中信银行(国际)分行,或致电与本行客户服务主任联络(香港证券及沪港通服务请致电:2287 6088;美国证券服务请致电:2287 6688)。

  1. 在网上进行证券交易或查询时,为何须进行双重认证?

为加强网上交易之保安措施,由2018年4月22日起,客户于网上进行证券交易或查询前,必须以保安编码器或保安认证APP CITICtoken进行双重认证。

 

香港证券交易服务

  1. 我可以于什么渠道买卖香港证劵?

你可透过以下渠道买卖香港证劵:

  • 网上理财
  • CITIC流动理财
  • inVest 動感投資
  • inMotion 动感银行*
  • 自动电话理财证券买卖专线
  • 专人接听证券买卖热线

* 就有关inMotion动感银行上的证券买卖,请参阅inMotion内的常见问题以获悉更多资讯。

  1. 我可选择什么交易盘?

你可选择:

  • 竞价限价盘
  • 增强限价盘
  • 市价盘
  • 获利限价盘
  • 止蚀限价盘
  1. 我可落碎股盘吗?

你只须在「证券交易」版面(须进行双重认证)选择「香港证券交易」,再进入「沽出碎股」版面,你便可输入碎股沽盘。请注意,本行不接受碎股买入交易。

  1. 什么是「有效日期」特性?

「有效日期」功能让你可设定交易盘最长有效期至八个交易日。带至下一交易日之交易将以竞价限价盘之形式于开市前时段处理。如交易已部份成盘、全数成盘、取消或被拒纳,指示将不会带至下一个交易日。

  1. 为何输入的交易被拒并显示提示讯息「指示价已超过可接受的交易价位」?

本行只接受落盘价格离现价199个价位范围内的竞价限价盘及离现价23个价位范围内的增强限价盘。超出以上范围的交易指示将被拒纳。

  1. 不同股价的最低上落价位是多少?
股价由(HK$) 最低上落价位
0.01 0.001
0.25 0.005
0.50 0.010
1.00 0.010
2.00 0.010
5.00 0.010
10.00 0.020
20.00 0.050
100.00 0.100
200.00 0.200
500.00 0.500
1000.00 1.000
2000.00 2.000
5,000.00 至 9,995.00 5.000
  1. 我可如何透过网上理财 / 流动理财处理改盘或取消盘指示?

你只须在「证券交易」(须进行双重认证)版面选择「香港证券交易」,再进入「交易情况 / 更改交易指示」版面以处理改盘或取消盘指示。请注意,已确定之沽出碎股指示不能作更改或取消。

  1. 在网上理财落盘后,我可否透过其他渠道查询、更改或取消交易指示?

可以。你可选择跨渠道处理交易指示。例如,你可透过流动理财、自动化电话系统或专人接听电话交易专线处理各指示。

  1. 香港证券交易的交收安排为何?

香港证券交易会按照港交所的交收周期进行。证券及款项的交收会于T+2交易日进行。

  1. 在进行「双柜台」(人民币及港币柜台)证券买卖时,有什么须要注意?

买卖「双柜台」(人民币及港币柜台)证券时,请注意发行人可能只以人民币分派股息。

  1. 在参予买卖纳斯达克–美国证券交易所试验计划(试验计划)之证券时,有什么须要注意?

按照纳斯达克–美国证券交易所试验计划(试验计划)挂牌买卖的证券是为熟悉投资技巧的投资者而设的。你在买卖该项试验计划的证券之前,应先咨询有关持牌人或注册人的意见和熟悉该项试验计划。你应知悉,按照该项试验计划挂牌买卖的证券并非以香港联合交易所有限公司的主板或创业板作第一或第二上市的证券类别加以监管。

 

中华通证券交易服务

  1. 中华通是什么?

中华通—指为互相进入联交所和上交所/深交所市场,由联交所、上交所/深交所、香港结算和中国结算建立的或将要建立的证券交易及结算互联互通机制。

港股通—内地合资格投资者可透过沪港通南向交易于上海证券交易所(上交所)/深圳证券交易所(深交所)登记的内地证券所及证券交易服务公司,向港交所发出交易指示买卖于香港联合交易上市(港交所)的合资格港股通证券。合资格证券包括恒生综合大型股指数及恒生综合中型股指数的成份股,以及所有同时于上交所/深交所及港交所上市的证券。

沪股通—香港及海外投资者可透过沪港通北向交易于港交所登记的本地证券所及证券交易服务公司,向上交所/深交所发出交易指示买卖于上交所/深交所上市的合资格沪股通/深股通证券。沪股通的合资格证券包括上证180指数及上证380指数成份股,以及所有同时于上交所及港交所上市的证券(不包括被实施风险警示及并非以人民币买卖的证券);深股通的合资格证券包括深证成份指数及深证中小创新指数成分股,市值60亿元人民币以上的深证成分指数及深证中小创新指数成分股,以及所有同时于深交所及港交所上市的证券(不包括被实施风险警示及并非以人民币买卖的证券)

  1. 我可以于什么渠道买卖沪股通/深股通证券?

你可透过以下渠道买卖沪股通/深股通证券:

  • 网上理财
  • CITIC流动理财
  • inVest 动感投资
  • 自动电话理财证券买卖专线
  • 专人接听证券买卖热线
  1. 请问沪股通/深股通证券买卖接受什么指示盘?

只接受限价盘。

  1. 北向交易的交收安排为何?

与港股的交收安排不同,北向交易会按照上交所/深交所A股市场的交收周期进行。证券交收会于交易日(T日)进行,款项交收则会于T+1日进行。

  1. 请问我可以于买入沪股通/深股通证券当天即时将该证券卖出吗?另外,我可以将即日卖出证券的款项即时买入其他的沪股通/深股通证券吗?

不可以,北向交易不允许进行即日买卖,你于交易日(T日)买入的沪股通/深股通证券只可以于T+1日或之后卖出。此外,你可以将即日卖出证券的款项即时买入其他沪股通/深股通证券。

  1. 请问我的沪股通/深股通证券买卖指示可以更改或取消吗?

北向交易不允许更改买卖指示。如欲更改买卖指示,你必须先取消原有未执行的买卖指示,于成功取消后,阁下可重新提交新的买卖指示。

  1. 买卖沪股通/深股通证券,需要缴付什么费用?

你需支付第三者费用如经手费、证管费、过户费、交易印花税,以及本行费用如经纪佣金。详情请参阅「投资产品服务收费」。有关费用会以人民币支付。

  1. 沪股通/深股通证券会在什么情况下被暂停买入?

你于下列情况下将不可以买入沪股通/深股通证券:
a)该等证券不再属于有关指数成份股;
b)该等证券被实施风险警示;
c)该等证券相应的H股不再在联交所挂牌买卖;
d)每日额度余额降至零或以下。

  1. 沪股通/深股通证券的每手单位/碎股、买卖规模及最低上落价位如何?

所有沪股通/深股通证券每手均为100股(必须以整手发出买入指示),仅沽出指示可接纳碎股(碎股须一次过沽出)。沪股通/深股通证券最低上落价位划一为人民币0.01元。每宗单一买卖指示之最高限额为100万股。

  1. 请问我的买入指示有可能会以碎股成交?

你的买入指示的最终成交股数有可能出现碎股。

  1. 恶劣天气情况下,会如何安排?

北向交易在恶劣天气情况下的交易安排如下:

  1. 若上交所/深交所通知由于恶劣天气下一交易日可能暂停A 股交易,联交所将会相应地通知香港市场。
  2. 假如 8 号(或以上)台风讯号及 / 黑色暴雨警告在香港市场开市前发出,北向交易将暂停服务。当该讯号停止,北向交易按照现行香港做法恢复交易。(详情请参阅香港交易所网站:http://www.hkex.com.hk/chi/market/typhoons/tradingarrangement_c.htm)
  3. 假如 8 号(或以上)台风讯号在香港市场开市后但上海/深圳市场开市前发出(9 时至9 时15 分之间),北向交易将暂停服务。
  4. 假如 8 号(或以上)台风讯号在上海/深圳市场开市后才发出,于讯号发出后15分钟后将停止交易。之后只会接受取消买卖指示直至上交所/深交所收市。

情况 北向交易 香港市场现有安排
八号台风讯号 / 黑色暴雨警告于香港市场开市前发出(即早上9时前) 不开放 不开放
八号台风讯号于早上9时至9时15分之间发出 不开放 开市前时段后停止交易
八号台风讯号于早上9时至9时15分之间发出(即早上9时15分) 15分钟后停止交易,之后只接受取消买卖指示直至上交所/深交所收市 15分钟后停止交易
黑色暴雨警告于香港市场开市后发出 如常交易 如常交易
八号台风讯号 / 黑色暴雨警告于中午12时前解除 两小时后恢复交易 两小时后恢复交易
八号台风讯号 / 黑色暴雨警告于中午12时后解除 不开放 不开放

  1. 我已持有可交易港股的户口,可否即时买卖沪股通/深股通证券?

可以,本行提供一个户口同时处理香港市场、美国市场及中国市场之股票买卖,你可即时买卖沪股通/深股通证券。

  1. 我可否认购首次公开发售之中华通证券新股?

不,中华通并不支援首次公开招股。

  1. 哪里可获取更多有关中华通的资讯?

你可透过香港交易所网站的「中国证券市场网页」查阅更多有关沪港通的资讯,例如投资者资料文件、投资者常见问题、合资格股份、投资额度余额等等。

(网址:http://www.hkex.com.hk/chi/csm/index.htm)
买卖上海/深圳A股与港股的比较

  透过沪港通北向交易买卖上海A股 透过深港通北向交易买卖深圳A股 于香港买卖港股
可买卖证券 - 上证180指数的成份股
- 上证380指数的成份股
- 同时在港交所及上交所上市的A股(不包括被实施风险警示及并非以人民币买卖的证券)
-深证成份指数及深证中小创新指数成分股
-市值60亿元人民币以上的深证成分指数及深证中小创新指数成分股
-同时在港交所及上交所上市的A股(不包括被实施风险警示及并非以人民币买卖的证券)
于港交所上市的所有证券
额度 每日额度:人民币520 亿元 每日额度:人民币520 亿元 没有额度限制
结算货币 人民币 人民币 港币
每手股数 每手均为100股 每手均为100股 每手股数按个别证券而定
价格限制 落盘价位不可超过前一日收市价的+/- 10% 落盘价位不可超过前一日收市价的+/- 10% 没有规定
最低上落价位 人民币0.01元 人民币0.01元 按证券价格由港币0.001元至5元不等
交易时间 开盘集合竞价:09:15-09:25
连续竞价(上午):09:30-11:30
连续竞价(下午):13:00-15:00
开盘集合竞价:09:15-09:25
连续竞价(上午):09:30-11:30
连续竞价(下午):13:00-14:57
收盘集合竞价:14:57-15:00
开市前时段:09:00 – 09:30
早市:09:30 – 12:00
延续早市:12:00-13:00
午市:13:00 – 16:00
收市竞价交易时段:16:00-16:10
交易日 两地市场均开放交易且两地市场的银行于相应的交收日均开放服务的工作日 两地市场均开放交易且两地市场的银行于相应的交收日均开放服务的工作日 所有港交所交易日
交收及结算 证券交收:T日
款项交收:T+1日
证券交收:T日
款项交收:T+1日
证券及款项交收:T+2日
回转交易(即日鲜) 不允许,刚于T日买入的证券仅可以于T+1日或之后卖出 不允许,刚于T日买入的证券仅可以于T+1日或之后卖出 允许
收费及税项 - 经手费(上交所收取):成交额的0.00487%
- 证管费(中国证监会收取):成交额的0.002%
- 过户费(0.002%由中国结算收取,0.002%由香港结算收取):成交额的0.004%
- 交易印花税(国家税务总局收取):成交金额的0.1% (卖货)
- 经手费(深交所收取):成交额的0.00487%
- 证管费(中国证监会收取):成交额的0.002%
- 过户费(0.002%由中国结算收取,0.002%由香港结算收取):成交额的0.004%
- 交易印花税(国家税务总局收取):成交金额的0.1% (卖货)
- 交易征费(香港证监会收取):成交额的0.0027%
- 交易费(港交所收取):成交额的0.005%
- 印花税(香港特区政府收取):成交金额的0.1%

 

美国证券交易服务

  1. 中信银行(国际)的美国证券交易服务包括什么产品和服务?

本行的美国证券交易服务提供美国上市证券的买卖及托管服务,包括在纽约证券交易所及纳斯达克证券市场上市之证券。惟本行并不接受任何市值低于5,000万美元及股价低于0.5美元之证券的买入指示。

  1. 我可以于什么渠道买卖美国证券?

你可透过以下渠道买卖美国证券:

  • 网上理财
  • CITIC流动理财
  • inVest 動感投資
  1. 我可以于网上开立户口买卖美国证券吗?

现有客户可于网上渠道开立交易账户。客户另须填妥W8-BEN表格并交回分行(亲身交回或寄回),以启动美股交易服务。(W-8BEN 表格可于 Internal Revenue Service下载 : https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf)。请注意,本行的证券买卖服务不适用于美国人士。

  1. 什么是W-8BEN表格?它是否需要更新?

W-8BEN 表格是用作向美国国税局 (Internal Revenue Service) 申报非美国人士身份的文件。此表格是需要每 3 年更新一次。否则,于 W-8BEN 表格过期后,本行不能再为阁下提供美股交易服务。

  1. 何时为美国证券市场的交易时间?
  1. 北半球夏令时段 - (香港时间) 21:30 - 04:00
  2. 北半球冬令时段 - (香港时间) 22:30 - 05:00

北半球夏令时段由每年三月的第二个星期日的凌晨 2am 开始。
北半球冬令时段由每年十一月的第一个星期日的凌晨 2am 开始。
阁下可于(香港时间) 19:30至美国证券市场收市前经本行的网上银行进行交易。

阁下如有任何问题,可联络本行的美国证券服务专线(852) 2287 6688 寻求协助。
服务时间(香港时间):
星期一至五全日
[上午5时至9时(北半球夏天)及上午6时至9时、下午9时至10时(北半球冬天)及美国公众假期除外]

  1. 我需要多久才可以沽出我的证券及何时可以收到已沽售证券之金额 ?

阁下之证券可于买入后即时沽出。卖货之金额将于卖货执行后2日(即T+2)存入阁下之账户内。

  1. 我可否于香港的公众假期时买卖美国之证券?

可以,只要美国证券市场是交易日便可。

  1. 投资海外的证券是否需要缴税?

非美国人士买卖美国证券所得之资本收益可豁免缴付任何美国税项,但所得之股息收入则须缴付30%之预扣税。上述并非税项建议,有关税项问题,请咨询个别之税务顾问。

  1. 美国证交会收费如何?

美国证交会收费即本行投资产品服务收费表上所指的销售税(Sales Tax),是根据1934年证券交易所法而厘订,这项费用适用于沽出交易所上市之证券。这项费用为个别收费,与经纪佣金及其他交易征费不同。美国证券交易委员会将不时重估有关收费。

 

EIPO

  1. 甚么是首次公开招股?

「首次公开招股」(IPO)是指一间公司首次向公众投资者发行新股及将证券在证券交易所上市买卖。

  1. i-banking的网上认购新股服务能提供的服务是甚么?

i-banking客户可透过这项服务经网上认购首次发行的新股(黄表申请)。

  1. 客户需符合甚么资格才可透过i-banking认购新股?

客户须:

  • 为本行的i-banking客户(个人客户);
  • 为个人申请者;
  • 拥有有效个人名义1 户通“投资” (黄表申请者);
  • 个别公司于首次公开招股或许会接受非香港居民申请,详情请参阅有关招股书。
  1. 网上认购新股有什么步骤?

第一步
于决定认购新股前,你应该细阅有关之招股书,才作出投资决定。你可于登入i-banking后,到 "证券交易"(须进行双重认证) > "新股认购"中取得有关之招股资料

第二步
按"网上认购"键及阁下欲申请之新股,细阅电子公开招股服务之条款及细则及一般条款,填写申请表及发出有关之付款指示,以便我们于特定时间从你的1户通“存款”扣除认购股款

第三步
确认你的申请详情及于网上递交申请表后,你即获发参考编号以作记录

第四步
请确保你的指定支账账户有足够款项以便我们于所定的时间过账,否则有关申请将会自动作废,亦不作另行通知

  1. 是否可以修改或取消网上新股认购的申请?

不可以,申请表一旦获得接纳,即不得修改或取消。

  1. 怎样才知道申请是否已被成功递交股份过户登记处?

我们会于所指定的支账账户中扣除申请股份所需之款项后把申请表于正式截止时间前送交股份过户登记处。如申请表上有任何错误或你的1户通“存款”未有足够款项,申请将会自动作废,并不另行通知。

  1. 怎样取回因认购申请未获成功分配而退回的认购金额,或因股价调整后而多付之申请金额?

黄表申请者
退款将会于指定的退款日直接存入客户的1户通“存款”内。

  1. 如认购申请成功地获得分配,客户会否收到证券? 客户将怎样取得获分配之股份?

黄表申请者
如客户之申请全部或部份获接纳,所获配发之证券将会直接存入客户的1 户通"投资"内。

  1. EIPO申请的手续费是多少?

有关资料以个别EIPO为准。

  1. 可以登入自己的i-banking帮别人申请EIPO吗?

不可以。

 

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